El Senat dels Estats Units investiga l’Andbank per ser còmplice en l’evasió fiscal de 100 milions de dòlars

Tremolor de cames a l’Andbank. El president del Comitè de Finances del Senat dels Estats Units, Ron Wyden, s’ha adreçat per carta al CEO de l’entitat financera andorrana, Carlos Aso (foto), per demanar-li explicacions per la participació d’aquest banc en una trama d’evasió fiscal de gairebé 100 milions de dòlars d’una família amb doble nacionalitat, llatina i nord-americana.

La carta, que porta data del 18 de maig passat -i que reproduïm al final d’aquesta notícia- és conseqüència de la investigació feta pel Comitè de Finances del Senat a Credit Suisse, després que aquest banc signés una declaració de culpabilitat l’any 2014 amb el Departament de Justícia dels Estats Units per acceptar milers de comptes de ciutadans nord-americans que feien evasió fiscal. Malgrat això, el banc suís va continuar operant secretament amb clients dels Estats Units i, en alguns casos, els va ajudar a amagar els seus fons a altres entitats bancàries estrangeres, entre les quals hi ha l’Andorra Banc Agrícol Reig SA (Andbank).

MULTA DE 2.500 MILIONS DE DÒLARS

La legislació fiscal dels Estats Units és molt estricta. Tots els ciutadans nord-americans que viuen a l’estranger estan obligats a declarar els seus ingressos i a pagar impostos als Estats Units. De la mateixa manera, tots els bancs del món estan obligats a informar a les autoritats dels Estats Units dels clients nord-americans que hi tenen comptes, d’acord amb la Llei de Compliment Fiscal de Comptes Estrangers (FATCA).  

Durant anys, Credit Suisse va vulnerar de manera descarada i massiva aquesta normativa i, per això, va acabar pagant una multa de 2.500 milions de dòlars al Departament de Justícia dels Estats Units. Aquesta sanció és una de les múltiples causes que han acabat provocant la crisi financera d’aquest banc i la seva absorció, “in extremis”, per la Unió de Bancs Suïssos (UBS).

ANDORRA NO COL·LABORA

En els últims dos anys, el Comitè de Finances del Senat ha investigat l’actuació de Credit Suisse després de pagar aquesta enorme multa i ha descobert que va continuar vulnerant la legislació fiscal nord-americana. Entre els casos detectats i investigats hi ha el d’una família amb doble nacionalitat, llatina i nord-americana, que hi amagava una fortuna de gairebé 100 milions de dòlars. 

Segons la investigació del Senat, aquests 100 milions van ser transferits d’“estranquis” des de Credit Suisse a quatre bancs: Union Bancaire Privée (UBP) i PKB Privatbank, de Suïssa; Bank Leumi, amb seu a Israel, i l’Andbank andorrà. Els tres primers tenen subscrit el protocol d’adhesió al FACTA, però el Principat d’Andorra -com remarca el senador Ron Wyden en la carta enviada a Carlos Aso- “és una de les poques jurisdiccions importants que no ho ha fet”.

ENTRE 5 I 10 MILIONS

“Li escric buscant informació per a comprendre millor les circumstàncies que van envoltar la transferència dels fons de la família de Credit Suisse a Andbank, i el compliment per part d’Andbank de les lleis fiscals estatunidenques”, escriu el president del Comitè de Finances al CEO d’Andbank. 

I continua: “Com es detalla en l’informe, durant el decurs de la investigació del Comitè, informants confidencials es van posar en contacte amb els investigadors del Comitè amb afirmacions que Credit Suisse no havia revelat adequadament comptes extraterritorials per valor de gairebé 100 milions de dòlars mantinguts a Credit Suisse per aquesta família. Els informants també van afirmar que els empleats de Credit Suisse van conspirar per a ajudar la família a ocultar els diners del Servei d’Impostos Interns dels Estats Units, utilitzant diverses tàctiques, inclòs ocultar intencionadament la ciutadania estatunidenca de la família en els documents del compte intern de Credit Suisse”.

Segons la investigació del Senat, aquesta família sospitosa de fer evasió fiscal, “va transferir entre 5 i 10 milions de Credit Suisse a l’Andbank”. Per això, en la carta del senador Ron Wyden a Carlos Aso li reclama una informació exhaustiva i detallada  d’aquest compte, dels seus titulars i de l’operativa bancària. 

NO ESTÀ PER ORGUES

També li exigeix que “descrigui els procediments de deguda diligència amb els clients d’Andbank, inclosos, en particular, els mètodes i pràctiques establerts per a identificar clients estatunidencs o amb doble ciutadania estatunidenca, o clients amb un nexe significatiu amb els Estats Units, i qualsevol consideració especial realitzada pel banc en realitzar transaccions amb aquests clients”. 

La carta acaba amb una llarga llista de preguntes, molt precises i contundents, que Carlos Aso ha de respondre. El senador Ron Wyden no està per orgues: “Li demano que proporcioni la informació sol·licitada al més aviat possible, però a tot tardar l’1 de juny de 2023”, és a dir, en un termini màxim de 14 dies. 

A continuació, publiquem una còpia d’aquesta carta enviada pel president del Comitè de Finances del Senat dels Estats Units al CEO d’Andbank: