La revista “Forbes” demana a Donald Trump que investigui si el Govern de DA va enganyar el FinCEN per espoliar la BPA

La prestigiosa revista nord-americana Forbes ha publicat, en la seva última edició, un article sobre l’espoli pel Govern andorrà de la Banca Privada d’Andorra (BPA), l’any 2015, durant el mandat de l’excap de Govern Toni Martí. L’autor d’aquest article és el periodista Melik Kaylan, especialista en afers internacionals i geoestratègia. Ha coescrit dos llibres sobre la nova Guerra Freda i l’eix Rússia-Xina. Ha viatjat com a periodista des de la frontera entre la Xina i Corea del Nord fins al Caucas, passant per l’Iraq, l’Iran, Síria, Turquia i l’Europa de l’Est.

Segons l’anàlisi d’aquest articulista, els governs d’Andorra i d’Espanya van fornir informació falsa al FinCEN dels Estats Units per provocar la intervenció i confiscació de la BPA. Aquesta operació es va fer en el marc de la “guerra bruta” endegada pel Govern de Mariano Rajoy per desarticular el moviment independentista català i, més en concret, contra el seu “líder espiritual”, Jordi Pujol.

En el seu article, Malik Kaylan proposa que la nova administració del president Donald Trump revisi aquest engany orquestrat al FinCEN i actuï en conseqüència, per deixar clar que “el poder regulador dels Estats Units no pot ser manipulat amb finalitats polítiques”. El prestigi i la gran difusió internacional de la revista Forbes, líder en informació econòmica i financera, garanteixen l’impacte d’aquest article.

Pel seu indubtable interès, LA VALIRA procedeix a la reproducció íntegra de l’article de Malik Kaylan. A Xavier Espot, les neules no se li posaran bé.

“La Banca Privada d’Andorra va ser creada en 1957. El 10 de març de 2015, el Departament del Tresor dels EUA va declarar que BPA era una “preocupació principal en matèria de blanqueig de capitals”, la qual cosa va conduir a penes de presó i al seu tancament. Deu anys després, la realitat sembla molt més complexa.

Una de les preocupacions recurrents d’aquesta columna és centrar-se en tempestes geoestratègiques que ocorren en altres parts del món i que són ignorades pels mitjans en llengua anglesa. En aquest cas, es tracta d’una història multinivell: el pols entre Madrid i Andorra com a part de la lluita d’Espanya per contenir i desarticular el moviment independentista català, ocultant al mateix temps la corrupció en sectors de l’elit espanyola. Aquesta columna ja va abordar el tema al març de 2023 i des de llavors poc ha passat per a corregir les injustícies allí assenyalades. De fet, els mitjans espanyols han bullit d’escàndols des de llavors. La situació és tan tèrbola, contradictòria i endogàmica -i deliberadament així per part dels principals actors- que els mitjans de fora de la regió han evitat en gran manera el tema i les greus irregularitats judicials implicades.

Informació enganyosa

Després de tot, Andorra és un petit Estat pirinenc enclavat entre Espanya i França, una espècie de paradís fiscal, amb estrets vincles estructurals amb tots dos països però aparentment d’escassa rellevància per a la resta del món. En realitat, la història de les maniobres fosques s’endinsa profundament en el sistema bancari andorrà, la qual cosa afecta la seguretat bancària de la Unió Europea i, per tant, al conjunt del món. A més, els escàndols impliquen a destacats polítics espanyols, noms de la reialesa, alts comandaments de les forces de seguretat espanyoles i a les elits andorranes. Els mitjans regionals han cobert l’assumpte com el gran escàndol que és, però amb escàs ressò fora de la zona. Ara hi ha nous esdeveniments.

En un intent d’obtenir informació financera sobre el líder independentista català Jordi Pujol, actualment jutjat a Espanya, alts càrrecs del Govern espanyol van enviar informació enganyosa sobre un banc andorrà a la xarxa estatunidenca de control de delictes financers (FinCEN), un organisme central contra el blanqueig de capitals. El resultat final va ser una cadena de controvèrsies, inclosa l’expropiació del banc i llargues condemnes de presó per als seus directius, resultats que cada vegada semblen més injustos. Les conseqüències continuen una dècada després. Els esdeveniments recents ofereixen ara a Andorra l’oportunitat de corregir aquestes injustícies.

Operació secreta d’intel·ligència espanyola

El mes passat va començar a Espanya el judici contra el líder independentista català Jordi Pujol. En el centre de l’acusació es troba el seu compte bancari a Andorra, on suposadament va ocultar diners obtinguts de contractes públics.

Encara que el cas se centra en corrupció i blanqueig de capitals, la forma en què el Govern espanyol hauria obtingut la informació bancària és molt més complexa i suposa una operació secreta d’intel·ligència espanyola, corrupció en el Govern andorrà i la manipulació de les forces de l’ordre estatunidenques.

Fa deu anys, el FinCEN del Departament del Tresor dels EUA va designar a Banca Privada d’Andorra (BPA) com una institució financera estrangera de “preocupació principal en matèria de blanqueig de capitals”. Les autoritats andorranes van actuar immediatament, nacionalitzant el banc, que llavors gestionava uns 10.000 milions d’euros, la qual cosa va suposar milions d’euros en pèrdues per als accionistes i la destrucció de mil llocs de treball.

La BPA va donar informació a les autoritats andorranes

No obstant això, aquesta actuació sumària no va ser tan senzilla com semblava. Un any abans, les autoritats estatunidenques havien advertit al Govern andorrà sobre la possibilitat de blanqueig de capitals generalitzat en el seu sistema bancari. Les autoritats andorranes van ignorar en gran manera aquests advertiments i van optar per no investigar a cap banc.

D’altra banda, en els anys previs a la designació negativa, BPA havia facilitat informació a les autoritats andorranes sobre els casos específics esmentats en l’avís del FinCEN. Paral·lelament, múltiples investigacions independents entre 2007 i 2014 no van trobar proves de blanqueig de capitals a la BPA.

De manera precipitada i imprudent

Així i tot, després de publicar-se l’avís del FinCEN, els responsables andorrans van actuar de manera precipitada i imprudent, expropiant el banc sense una investigació clara ni les degudes garanties processals.

Menys d’un any després, el FinCEN va retirar el seu avís, afirmant que la dissolució del banc implicava que ja no suposava una amenaça en matèria de blanqueig. Malgrat aquesta retirada i a la demanda en curs presentada pels principals accionistes del banc, les autoritats andorranes van fer poc per aclarir o corregir la situació. No van investigar les bases de les acusacions del FinCEN contra la BPA ni, significativament, contra cap altre banc.

Encara que la història de la BPA podria haver començat i acabat amb reguladors andorrans poc clars, la veritat aviat es va tornar molt més complexa -i conspirativa-, afectant les més altes esferes del poder a Espanya.

Investigació oberta a Andorra

En els anys posteriors a l’expropiació de la BPA, van sorgir proves en els mitjans espanyols que al·legaven que el Govern espanyol havia assenyalat específicament a la BPA en una operació encoberta d’intel·ligència. En una entrevista televisiva, l’excomissari de la Policia Nacional José Manuel Villarejo va revelar el rerefons d’aquestes maniobres. Va afirmar que el Govern espanyol duia a terme una operació destinada a recopilar i filtrar informació sobre líders independentistes catalans, denominada “Operació Catalunya”.

Com a part de la missió, funcionaris espanyols van ordenar a José Manuel Villarejo que facilités informació al FinCEN que conduís al tancament de la BPA si el banc no lliurava informació relacionada amb Jordi Pujol. Cal destacar que, encara que Villarejo sospitava que Pujol tenia en realitat actius en un altre banc andorrà, Andbank, el Govern li va prohibir investigar-lo, atès que el rei d’Espanya tenia fons allí.

En posteriors declaracions judicials, Villarejo va al·legar que el llavors president del Govern espanyol, Mariano Rajoy, va orquestrar l’operació. Després d’aquestes acusacions, els tribunals andorrans van obrir una investigació sobre l’Operació Catalunya, que inclou a l’ex primer ministre Rajoy i que segueix en curs. El nucli del cas, resumit en una frase, és el següent: els demandants al·leguen que “Rajoy va utilitzar i va brandar la informació financera falsa enviada al FinCEN per a intimidar o influir en les autoritats andorranes amb la finalitat que intervinguessin i liquidessin la BPA, ja que, en cas contrari, tot el sistema bancari andorrà es veuria afectat i congelat”.

Boc expiatori

En resum, la BPA va ser utilitzada com a boc expiatori per les autoritats andorranes per a encobrir la corrupció generalitzada en el sistema bancari del país. Mentrestant, a Espanya, el cas contra la BPA portava anys diluint-se. Entre 2017 i 2019, diversos tribunals van arxivar causes o van declarar a la BPA -que tenia una filial a Madrid- no culpable dels càrrecs, inclòs el blanqueig de capitals.

Malgrat les creixents proves procedents d’Espanya a favor de la BPA, el Govern andorrà va decidir finalment perseguir penalment els responsables del banc. Al juliol de 2025, el tribunal va condemnar a 18 directius a llargues penes de presó, inclosa una condemna de set anys i una multa de 30 milions d’euros per a l’exconseller delegat.

Tot això mentre alguns clients citats en el cas BPA, com l’empresari xinès Gao Ping, mai han estat condemnats. A Espanya, el cas Emperador relacionat amb el crim organitzat xinès porta més d’una dècada sense judici. No obstant això, en el cas de la BPA, els tribunals andorrans van declarar culpables als directius de manera expeditiva, imposant càstigs desproporcionats. Els acusats han recorregut les sentències.

Els accionistes de BPA sostenen que la falta de garanties processals a Andorra i la negativa a investigar a altres bancs -unides a la presumpta pressió espanyola a través de l’Operació Catalunya- suggereixen que el Govern andorrà va utilitzar a la BPA com a boc expiatori per a protegir entitats més connectades políticament.

Els interessos d’Andbank

Per exemple, Andbank, que custodiava fons del rei d’Espanya Juan Carlos I, també hauria facilitat blanqueig de capitals internacional i evasió fiscal a través d’una filial, segons revelacions dels Papers de Pandora, publicades per ‘El País’. A més, un detall no menor: el primer cap de Govern d’Andorra, membre de la influent família Reig, va ser posteriorment president d’Andbank.

A principis de desembre, els accionistes de BPA van sol·licitar informació sobre el que les autoritats andorranes sabien abans de l’avís de FinCEN. En la seva petició van afirmar que aquesta transparència és “una condició necessària per a restaurar la confiança institucional, financera i judicial” a Andorra.

El poder andorrà, en una cruïlla

El lideratge andorrà es troba ara en una cruïlla. Amb una nova administració estatunidenca -i un nou ambaixador dels EUA a Espanya i Andorra- existeix l’oportunitat de corregir el rumb. Això podria ser una decisió estratègica prudent i de bona fe per a mitigar les preocupacions de l’administració Trump sobre si Andorra va enganyar a FinCEN en el seu propi benefici.

Donada la creixent muntanya de proves que exculpen a la BPA, alguns a Andorra demanen que les autoritats posin fi al cas mitjançant una llei d’amnistia justa per als condemnats. Aquesta mesura restauraria la credibilitat d’Andorra en relació amb la falta de garanties processals en l’expropiació de la BPA; enviaria un missatge a Espanya que la sobirania andorrana no ha de ser vulnerada; i deixaria clar que el poder regulador dels Estats Units no pot ser manipulat amb finalitats polítiques.

Andorra hauria de prendre’s seriosament l’advertiment estatunidenc de 2014 sobre el blanqueig de capitals i iniciar investigacions en el seu sector bancari, independentment de les afiliacions polítiques dels bancs. Aquestes accions enviarien un senyal clar que Andorra respecta l’Estat de dret i està disposada a cooperar amb socis internacionals que actuïn de bona fe.

Per al líder català Pujol, el seu judici no ha fet més que començar. Però per a la BPA i els seus empleats, el càstig va ser ràpid i durador… i ara ha arribat el moment de reparar-lo.