David Betbesé (foto), actual membre del consell d’administració de Vall Banc, va avalar amb la seva signatura l’obertura d’un compte corrent al ciutadà brasiler Pedro Moreira Franco, fill de l’exministre d’aquest país sud-americà, Wellington Moreira Franco. Així ho demostra la documentació aconseguida per LA VALIRA, on es detalla l’aprovació d’aquesta operació, malgrat que, de manera explícita, s’hi fa constar que es tracta d’una “persona políticament exposada” (PEP, per les seves sigles en anglès).

Els fets van passar a finals de l’any 2011, quan David Betbesé era el director de banca privada internacional de Crèdit Andorrà i membre del comitè executiu de l’entitat que dirigeix Xavier Cornella. Ell va ser una de les quatre persones del comitè d’acceptació de clients que van aprovar, amb la seva signatura, la sol·licitud d’obertura d’un compte a Crèdit Andorrà a la societat panamenya Cape Brownsville SA, de la qual n’era titular formal el fill de l’aleshores ministre brasiler Wellington Moreira Franco.

DINERS DE LA CORRUPCIÓ

En el formulari s’hi fa constar, en l’apartat d’observacions: “PEP, por ser su PADRE una políticamente expuesta”. En l’argot bancari internacional, la condició de PEP significa que cal extremar al màxim el coneixement de les activitats d’aquesta persona i l’origen dels seus diners, per evitar que procedeixin de la corrupció política, de suborns o del tràfic d’influències.

Quan va obrir el compte a Crèdit Andorrà a nom de la societat panamenya Cape Brownsville SA, Pedro Moreira Franco tenia 30 anys. Va explicar als executius de l’entitat bancària andorrana que tenia un patrimoni d’uns 3 milions de dòlars, que guanyava anualment uns 300.000 dòlars i que tenia previst ingressar en aquest compte 1,5 milions de dòlars.

Segons un informe de la policia andorrana, durant els primers mesos de l’any 2012, el compte 1150369 de Crèdit Andorrà, a nom de la societat panamenya del fill de l’exministre brasiler, va rebre quatre transferències per un import de 860.000 dòlars. Poc després que esclatés l’escàndol Lava Jato al Brasil, l’any 2014, el compte 1150369 va ser buidat i els seus fons van ser transferits al Crédit Foncier de Mònaco (CFM), a nom de la societat Sudpro Inversiones SA.

IMPUTAT I DETINGUT

Wellington Moreira Franco és un veterà polític brasiler, adscrit al partit MDB. Va col·laborar amb la dictadura militar, va ser escollit diputat, per primera vegada, l’any 1975, ha estat governador de Rio de Janeiro (1987-91), assessor especial del president Henrique Cardoso (PSD), ministre d’Afers Estratègics de la Presidència i d’Aviació Civil amb Dilma Rousseff (PT), ministre de la secretaria general de Presidència i ministre de Mines i Energia del govern presidit per Michel Temer.

Quan el seu fill va obrir el compte a Crèdit Andorrà, Wellington Moreira Franco ocupava el càrrec de ministre d’Afers Estratègics de la Presidència i d’Aviació Civil amb Dilma Rousseff. En el marc de les investigacions del cas Lava Jato, aquest polític apareix en 34 causes per corrupció i va ser detingut l’any passat a instàncies de la Fiscalia del Brasil.

UNA PEP COM UNA CASA DE PAGÈS

La categoria PEP es va establir com a norma d’obligat compliment pel sistema bancari internacional fa més de 15 anys, arran de l’escàndol de l’expresident de Nigèria, el sanguinari dictador Sani Abache, que va acumular una colossal fortuna personal amb l’espoli dels beneficis dels riquíssims recursos petroliers del país, que amagava en bancs de Suïssa i del Regne Unit. La Convenció de les Nacions Unides contra la Corrupció va aprovar, l’any 2003, una resolució on s’exigia que tots els països vigilessin molt de prop les finances de les “persones políticament exposades”, que va ser implementada l’any següent per la Unió Europea.

En el cas del compte de la societat panamenya Cape Brownsville SA, controlada pel fill de l’aleshores ministre d’Afers Estratègics de la Presidència del Brasil, es donaven tots els condicionants perquè Crèdit Andorrà el rebutgés com a client. Era una PEP com una casa de pagès –com així ho reconeix el comitè d’acceptació de clients del mateix banc- i, en compliment de la Convenció de les Nacions Unides contra la Corrupció, no era procedent obrir-li el compte.

ELS PUJOL I L’ANDBANK

Però, saltant-se la normativa internacional, Crèdit Andorrà va fer els ulls grossos i va donar llum verda a l’operació. No és l’únic banc del Principat que s’ha saltat a la torera aquesta mesura contra la corrupció i el blanqueig de diners. En l’acte de processament del jutge José de la Mata contra l’“organització criminal” ordida per la família Pujol, el magistrat de l’Audiència Nacional espanyola manifesta la seva estupefacció i la seva indignació pel fet que l’Andbank els tingués durant vint anys com a clients i els permetés ingressar muntanyes de diners negres sense tenir en consideració que tots ells –començant per l’expresident de la Generalitat- eren PEP. 

L’ESTAFA DELS TAPS DE VIDRE

David Betbesé, l’actual conseller de Vall Banc que va avalar l’obertura del compte de Cape Brownswille SA a Crèdit Andorrà, està involucrat en un altre sonat escàndol al Principat. Ell va ser el “cervell” que va assessorar l’holandès Rick Langelaan en les gestions de captació dels inversors andorrans que han resultat damnificats per l’estafa dels taps de vidre, un affaire que actualment està en mans de la Batllia.

En els codis europeus de deontologia i de bones pràctiques bancàries, una persona que va avalar amb la seva signatura l’obertura del compte d’una “persona políticament exposada” mai no podria arribar a ser conseller d’una institució financera. Aquest és el cas de David Betbesé i Vall Banc. Però, a la vegada, David Betbesé és una persona molt ben connectada amb el “nucli dur” de DA i, de manera especial, amb l’exministre de Finances, Jordi Cinca, que el va nomenar administrador de la BPA després de la intervenció d’aquest banc, l’any 2015. Per això, gaudeix d’un “blindatge especial” davant de l’Autoritat Financera Andorrana (AFA).

 

Document d’acceptació de la societat panamenya Cape Brownsville SA com a client de Crèdit Andorrà. Assenyalada amb una fletxa, la signatura de David Betbesé.