La filial del banc andorrà Creand a Luxemburg -abans denominada Banque de Patrimoines Privés (BPP) i ara Creand Wealth & Securities- ha estat castigada amb la imposició de quatre multes per irregularitats en la seva gestió. Així consta en la memòria de la Comissió de Vigilància del Sector Financer (CSSF, sigles en francès) del Gran Ducat, que ha consultat LA VALIRA.
Creand (abans Crèdit Andorrà) es va instal·lar a Luxemburg, considerada la capital financera europea, l’any 2004, amb les societats d’inversió Credinvest Sicav i Investcredit Sicav. L’any 2011 va consolidar la seva presència en aquest país amb la compra de la BPP, a l’entitat italiana Gruppo Banca Sella.
Però la gestió andorrana de la BPP presentava moltes ombres i deficiències, a criteri de l’organisme supervisor del sector financer de Luxemburg. Això es va concretar en la imposició de quatre multes, de 133.400, 25.500, 150.000 i 40.000 euros: en total, 348.900 euros, segons una resolució de la CSSF feta pública el 6 d’abril de l’any 2020.
Aquestes sancions estan basades en la conculcació de la regulació luxemburguesa sobre les entitats financeres. En concret, la BPP (actualment, Creand Wealth & Securities) va ser multada “per faltes puntuals a les disposicions de la llei relatives als principis de gestió sana i prudent, i a les obligacions referides al control i a la custòdia d’instruments financers”; mancances en “l’administració central, governança interna i gestió dels riscos, relatiu als principis d’un programa de tests de resistència” i vulneració de “les exigències organitzatives i regles de conducta en el sector financer”.
A més, en data 24 de febrer del 2020, la CSSF va comunicar a la filial de Creand a Luxemburg “un advertiment” per haver lliurat un report sobre la seva situació financera “parcialment incorrecte”. Un maldecap més pel grup que dirigeix Xavier Cornella.
A Luxemburg es comptabilitzen un total de 117 bancs (en la seva gran majoria, filials d’entitats estrangeres) i 3.274 fons d’inversió, que estan sota la tutela i la vigilància de la CSSF. En els últims cinc anys, la CSSF ha imposat multes per irregularitats i contravencions de la legislació a un total de 38 entitats financeres, entre les quals la filial de Creand, per un import total de 7,2 milions d’euros.
El president de la BPP (Creand Wealth & Securities) és, des del mes de juliol passat, Geoffroy Bazin, i Xavier Cornella ocupa la vicepresidència. Amb anterioritat, Geoffroy Bazin havia estat CEO de l’entitat BGL BNP a Luxemburg… que acaba de ser sancionada per la CSSF amb una multa rècord de 3 milions d’euros per greus negligències en la prevenció del blanqueig de diners i la lluita contra el terrorisme.
