L’actual membre del consell d’administració de Vall Banc i exdirector de banca privada internacional de Crèdit Andorrà, David Betbesé, va acordar i avalar que dos destacats “doleiros” (canvistes) brasilers, els germans Jorge i Raúl Davies Cellini, poguessin operar a través de l’entitat que dirigeix Xavier Cornella. Així consta en la documentació obtinguda per LA VALIRA -que reproduïm al final d’aquest article-, on la signatura de David Betbesé figura en els documents d’admissió com a clients de Crèdit Andorrà d’aquests dos membres de la “màfia dels doleiros”, que amagaven la seva identitat darrere les societats instrumentals panamenyes Roskild Corporation i Twonine Corporation, respectivament.

Jorge i Raúl Davies Cellini es dedicaven al negoci del canvi de divises amb diners negres a l’Uruguai, on van constituir l’empresa Interbaltic Sociedad de Bolsa SA per camuflar les seves activitats delictives. Aquesta companyia va ser intervinguda i bloquejada l’any 2015 pel Banc Central d’Uruguai, sota l’acusació de dedicar-se al rentat de diners negres procedents d’operacions il·lícites. El 6 de juliol del 2016, les autoritats uruguaianes van procedir a la cancel·lació definitiva de la seva llicència per funcionar.


REUNIONS A MONTEVIDEO I ANDORRA

De la mà de David Betbesé, Interbaltic Sociedad de Bolsa SA i Crèdit Andorrà van mantenir, des de l’any 2010 i fins al 2015, una íntima relació operativa i de confiança. Fins al punt que l’empresa dels germans Davies figurava en la llista de companyies borsàries internacionals recomanades per Crèdit Andorrà en els seus documents corporatius i que els clients d’aquesta empresa de l’Uruguai gaudien il·legalment de targetes de crèdit del banc andorrà.

Aquesta col·laboració es va forjar en una reunió que els germans Davies van mantenir a Montevideo (capital de l’Uruguai) el 12 de novembre del 2010 amb David Betbesé, Miquel Valls (director de Crèdit Andorrà al Panamà), Pere Cornella (vicepresident de Crèdit Andorrà al Panamà) i René Sonneveld (director general de Crèdit Andorrà a l’Uruguai). Uns dies després, Raúl Davies va viatjar al Principat per conèixer personalment el banc verd i els seus principals directius.


CAUSA ADORMIDA A LA BATLLIA

Els germans Davies van aconsellar i facilitar que molts dels seus clients sud-americans amaguessin els diners de procedència opaca a Crèdit Andorrà. Aquesta és una enorme bossa de frau que, tot i els nombrosos indicis i proves existents, mai no ha estat investigada per la Unitat d’Intel·ligència Financera d’Andorra (UIFAnd), que dirigeix Carles Fiñana. A la Batllia consta que hi ha una causa oberta contra Interbaltic Sociedad de Bolsa SA, però, inexplicablement, resta adormida en un calaix.

El nivell de confiança que van establir els directius de Crèdit Andorrà amb els germans Davies es va traduir en l’aprovació de l’obertura de dos comptes dels propietaris d’Interbaltic Sociedad de Bolsa SA. El 24 d’agost del 2011, la comissió d’acceptació de clients de Crèdit Andorrà va donar el seu vistiplau perquè Jorge Davies hi obrís un compte a nom de la seva societat Roskild Corporation (veure doc. 1),  operació que va comptar amb la signatura aprovatòria de David Betbesé. En aquest document, el “doleiro” afirma que té un patrimoni de 20 milions de dòlars i que té previst fer un dipòsit de 5 milions a Crèdit Andorrà.

Unes setmanes després, el 7 d’octubre de 2011, Raúl Davies també va ser acceptat com a client de l’entitat andorrana, amb l’aprovació de David Betbesé. Ho va fer a través de la seva societat panamenya Twonine Corporation, que declarava tenir un patrimoni de 3 milions de dòlars (vegeu doc. 2). En el document d’acceptació hi ha, però, una nota manuscrita preventiva: “Acreditar l’origen dels diners en el moment de fer la transacció”.


OPERACIÓ LAVA JATO

Quan l’any 2014, la justícia i la policia del Brasil van llançar la gran operació Lava Jato contra la corrupció política, es va posar al descobert que els germans Davies i Interbaltic Sociedad de Bolsa SA eren una peça fonamental d’aquesta organització criminal. La seva funció era intermediar en el canvi de dòlars i reals (la moneda brasilera) per pagar els suborns als polítics i funcionaris que participaven en la manipulació de l’adjudicació de contractes públics per afavorir els interessos de determinades empreses privades, la més important de les quals era Odebrecht.

Els pagaments d’aquests suborns es feien en metàl·lic o bé a través de sofisticades xarxes de societats fiduciàries radicades en paradisos fiscals. Segons acrediten nombrosos documents, Crèdit Andorrà va ser un dels bancs que va ser utilitzat per aquesta trama mafiosa per subornar polítics i funcionaris de diversos països de Sud-amèrica, si bé aquesta connexió –tot i la seva gravetat- mai no ha estat investigada per la Batllia.


DARIO MESSER, EL “CAPO”

Aquesta màfia estava dirigida per Dario Messer (foto), que va ser detingut l’any passat a Sao Paulo, i que rebia el títol de “doleiro dos doleiros” (“capo di tutti capi”). En una resolució, el jutge brasiler Rogerio Schietti ha definit aquesta trama com “una perillosa organització criminal que opera a través d’unes 3.000 societats offshore camuflades en 52 països”. Es calcula que, en els últims anys, ha mogut uns 1.652 milions de dòlars de diners negres que han servit per pagar la corrupció política al Brasil i a altres països sud-americans.

Els germans Davies, brasilers radicats a Montevideo, formaven part d’aquesta estructura criminal dirigida per Dario Messer. En les investigacions del cas Lava Jato se’ls acusa d’haver intermediat més de 25 milions de dòlars entre els anys 2011-17 en operacions de suborn de polítics i funcionaris corruptes del Brasil.

Entre d’altres caos, s’ha determinat que van ajudar Nestor Cerveró, exdirector de l’àrea internacional de l’empresa petroliera pública Petrobras, a amagar el cobrament dels suborns que rebia i pels quals ha estat condemnat a 27 anys de presó. També van participar en l’enviament de 33 remeses de diners (en total, 23,9 milions de reals) a Sérgio Cabral, exgovernador de Rio de Janeiro, que acumula 12 condemnes i penes per 267 anys de presó.


INVESTIGACIÓ AL PERÚ


Els gemans Davies també estan sent investigats per la Fiscalia del Perú. Se’ls acusa d’haver utilitzat la seva estructura jurídica internacional per pagar suborns de les empreses brasileres Odebrecht i Camargo Correia a l’expresident del país andí, Alejandro Toledo, a canvi de l’adjudicació de les obres de construcció de la carretera Interoceànica.

L’expresident Alejandro Toledo –actualment refugiat a Califòrnia i sobre el qual pesa una ordre d’extradició del Perú- va cobrar 25 milions de dòlars d’aquestes dues empreses constructores, a través de les societats instrumentals d’un íntim amic seu, l’empresari Josef Maiman, que ha fugit a Israel per evitar la seva detenció. Els germans Davies van utilitzar les societats Guadix Corp, Aristan Inc., Trade Center Financial Corp. I TM Peell Inc. per pagar els suborns a Alejandro Toledo amb transferències fetes a Josef Maiman.


INCREÏBLE PASSIVITAT

De manera incomprensible, ni la Fiscalia d’Andorra, que dirigeix Alfons Alberca, ni la UIFAnd, que dirigeix Carles Fiñana, no han mogut mai un dit per esbrinar i perseguir la ramificació andorrana de la “màfia dels doleiros” i la trama de corrupció a gran escala que greixaven amb els diners que manegaven. Contrasta aquesta increïble passivitat, que beneficia Crèdit Andorrà, amb la contundència exercida contra els exdirectius i exempleats de la Banca Privada d’Andorra (BPA).

 

Actes del comité d’acceptació de clients de Crèdit Andorrà amb l’obertura dels comptes de Roskilde Corporation (Jorge Davies) i Twonine Corporation (Raúl Davies). Assenyalada amb una fletxa, la signatura de David Betbesé.