La imatge fixa que més es repeteix en aquestes darreres setmanes a les diferents entitats bancàries de la Seu d’Urgell són les cues de molts dels clients que s’atansen fins a les oficines després d’haver estat requerits en diferents ocasions per acreditar les seves identitats mitjançant la presentació del DNI o del passaport, tal com estableix la llei vigent antiblanqueig de capitals.
El bloqueig parcial dels comptes que es tradueix bàsicament en la impossibilitat de poder realitzar ingressos, siguin en efectiu o en altres formes com ara xecs o a través de transferències o traspassos, ha creat certa confusió entre els afectats, tot i que, segons fonts bancàries consultades per LA VALIRA, la majoria d’aquests usuaris van ser avisats reiteradament per carta o telèfon sobre la necessitat d’efectuar el tràmit.
La normativa, que en principi tenia com a data de caducitat el 2015, es va perllongar més enllà per donar als usuaris –tant persones físiques com a jurídiques- un marge de temps superior per aportar la informació bancària sol·licitada.
Les entitats financeres no han facilitat el nombre d’afectats tot i que podria superar en el seu conjunt la xifra del 10% de clients, dels quals la meitat d’ells resideixen a Andorra. Davant aquesta situació, algun banc fins i tot ha decidit donar cites prèvies per evitar les cues de persones en les seves oficines en demanda d’informació i, alhora pal·liar el descontentament inicial entre els usuaris quan resten assabentats.
El requeriment implica, a més de presentar el DNI vigent, anar en persona a l’oficina per digitalitzar la signatura i justificar la seva activitat econòmica.
La llei antiblanqueig de capitals estableix una sèrie de mesures per garantir que no es realitzin operacions delictives en el sistema financer i les obligacions bàsiques que tenen les entitats financeres són mesures de diligència que consisteixen a tenir coneixement i identificació dels clients i de les seves operacions.
