La Superintendència de Bancs del Panamà, l’organisme regulador del sistema financer d’aquest país centre-americà, ha fet pública, amb data 10 d’abril, la liquidació de l’entitat Andbank (Panamá) SA, filial del banc andorrà de les famílies Reig i Cerqueda. En la resolució, signada pel superintendent interí, Gustavo A. Villa, s’afirma que aquesta liquidació és voluntària i que, fins que es procedeixi a la seva execució efectiva, queda nomenat responsable de l’operativa Jean-Claude de Roche, que consta com a gerent de l’entitat.
Segons dades de la Superintendència de Bancs, Andbank (Panamá) SA tenia una capital social de 7 milions de dòlars i un total de 37 empleats. L’entitat andorrana que presideix Manuel Cerqueda (foto) va instal·lar-se en aquest país caribeny l’any 2010, on ocupava unes dependències al complex Business Park. Com a president de la filial panamenya hi figura José Luis Muñoz Lasuén, que també és director d’Andbank Luxembourg SA.
LA TRAMA D’EVASIÓ FISCAL MÉS GRAN DEL MÓN
La liquidació voluntària d’aquesta filial és un aparent contrasentit, ja que Andbank està embarcat en un ambiciós projecte d’internacionalització de les seves activitats i Panamà és, sens dubte, una plaça financera molt important en relació amb els mercats de l’Amèrica llatina i els Estats Units. Però els responsables d’Andbank (Panamá) SA van cometre un greu error: es van involucrar fins al coll amb el bufet d’advocats Mossack Fonseca, que és en l’epicentre de l’escàndol internacional dels Panama Papers, la trama d’evasió fiscal més gran desmantellada fins ara al món.
El prestigi i l’honorabilitat d’Andbank (Panamá) SA havien quedat tocats de mort des que el 3 d’abril del 2016 el Consorci Internacional de Periodistes d’Investigació (ICIJ) va encetar la publicació dels Panama Papers, a través de mitjans de comunicació d’arreu del planeta. D’aquesta manera es va poder constatar que el “petit” Andbank (Panamá) SA era un banc que utilitzaven profusament els clients del despatx Mossack Fonseca per amagar els seus diners, ja que formava part de la mateixa estructura operativa (vegeu https://lavalira.eu/andbank-en-lepicentre-de-lescandol-mossack-fonseca/).
LA MARCA ESTAVA CREMADA
L’estret vincle entre Andbank (Panamá) SA i l’organització delictiva creada per Jürgen Mossack i Ramón Fonseca va arribar fins al punt que la filial de l’entitat andorrana va participar com a únic banc de referència en la liquidació de Mossfon Asset Management, la gestora d’inversions d’aquest despatx. Ara, tres anys més tard, és Andbank (Panamà) SA qui ha decidit sotmetre’s a la liquidació voluntària. I és que la marca estava cremada i socarrimada, tant davant les autoritats panamenyes com en la plaça financera del país.
En l’actualitat, Andbank té filials operatives en quatre països: Luxemburg, Espanya, Brasil i Mònaco. A més de liquidar el banc de Panamà, l’any passat també va renunciar a la llicència que tenia, des de l’any 2004, al paradís fiscal de les illes Bahames, que va tancar portes. Durant l’exercici del 2018, Andbank va assolir una xifra de negoci de 23.473 milions d’euros, amb un benefici declarat de 27,1 milions. Una de les “potes” més lucratives de l’entitat que presideix Manuel Cerqueda és la seva associació amb el grup financer israelià Sigma Investment House.
