L’entitat Andbank és la cova d’Alibabà de la delinqüència financera internacional

Per Jaume Reixach

0
5355

La investigació judicial en marxa al jutjat n. 13 de Curitiba (Brasil) sobre la trama de corrupció que ha saquejat el fons de pensions dels treballadors de Petrobras ha permès descobrir que dos dels màxims responsables de Petros –el president i el director financer- havien amagat el “tresor” de la seva rapinya a l’Andbank. Així ho constaten els documents judicials que ha obtingut LA VALIRA al Brasil i que hem publicat en aquest diari (vegeu http://lavalira.eu/?p=13115).

Però aquest no és l’únic escàndol internacional on apareix l’Andbank com a banc de referència de malfactors i corruptes de mig món que intenten defugir el control dels diners que han obtingut il·lícitament. Al contrari, la llista és llarguíssima i provoca basarda. Al seu costat, la Banca Privada d’Andorra (BPA), intervinguda l’any 2015 pel govern de Toni Martí, era una “broma” i, a més, tres dels quatre casos irregulars que el FinCEN va atribuir a l’entitat dels germans Cierco (Gao Ping, Petrov i Sinaloa) han acabat desmuntats i desmentits judicialment.

El fet que Andbank fos el banc predilecte del bufet Mossack Fonseca, d’on va sortir la filtració dels “Papers de Panamà”, explica, en bona mesura, la proliferació de delinqüents de coll blanc entre la clientela del banc andorrà. També l’existència d’una important filial d’Andbank a Sao Paulo (Brasil), amb una vuitantena d’empleats, té una relació directa amb la implicació de l’entitat financera en els escàndols de corrupció que han esclatat en aquest país sud-americà.

A continuació, publiquem la relació d’affaires investigats en diversos països als quals el banc de les famílies Cerqueda i Ribas Reig ha donat cobertura en els últims anys, saltant-se sovint les normes internacionals de compliance per la prevenció del blanqueig de diners procedents d’activitats il·legals, com ara la corrupció política o el narcotràfic:

L’EXGOVERNADOR DE RIO DE JANEIRO

*En el macrosumari Lavajato, al Brasil –i, a banda de l’esmentat cas Petros-, s’ha constatat que Richard de Mol van Otterloo, un dels doleiros (canvistes) que treballaven per la trama corrupta de l’exgovernador de Rio de Janeiro, Sérgio Cabral (condemnat a més de 100 anys de presó), operava a través de l’Andbank. Aquests doleiros havien creat un banc paral·lel que s’estenia pels principals paradisos fiscals de món, entre els quals, Andorra.

EL ‘BLANQUEJADOR’ DEL NARCOTRÀFIC

*El veneçolà Martin Lustgarten, detingut als Estats Units per rentat a gran escala de diners procedents del narcotràfic (uns 100 milions de dòlars), tenia comptes a les filials d’Andbank al Panamà i a Luxemburg. Es dedicava a blanquejar diners del càrtel de Sinaloa i especulava amb dòlars en el mercat negre de Veneçuela.

EL PETROLI DE VENEÇUELA

 *Maximiliano Poveda, acusat per les autoritats veneçolanes de participar en una estafa de més de 10.000 milions de dòlars a PDVSA, operava a través de la sucursal d’Andbank a Ordino. Aquest grup de malfactors, instal·lats a Miami (Florida), havien aconseguit clonar els servidors de PDVSA i manipulaven els contractes de venda de derivats del petroli per obtenir grans beneficis.

LA TRAMA DEL MINISTRE DE PETROLI

*César Otero, implicat en la trama de suborns que dirigia Diego Salazar -cosí germà del poderós exministre veneçolà de Petroli i Mineria i expresident de PDVSA (2004-13), Rafael Ramírez- tenia comptes oberts a Andbank del principat i a la seva filial del Panamà. Aquest empresari era el representant a Veneçuela d’una multinacional alemanya proveïdora de la indústria del petroli.

EL SENADOR DE CHIAPAS  

*El senador mexica Noé Fernando Castañón, acusat i detingut per segrestar els seus tres fills, va obrir un compte a Andbank a través de la seva societat fiduciària Antoine Trading SA, on hi tenia dipòsits d’origen desconegut. Electe per l’estat de Chiapas, aquest senador va arribar a l’Andbank a través del despatx Mossack Fonseca.

LA FALSA METGESSA

*La falsa metgessa Giselle Rímolo –que regentava una clínica d’estètica freqüentada per la jet set argentina- ha estat condemnada al seu país per estafa i la mort d’una pacient. S’ha descobert que amagava uns 2 milions de dòlars en paradisos fiscals a través de  l’entitat The Best Woman Foundation, amb compte a l’Andbank.

L’ESTAFADOR DE COLÒMBIA

*Andbank va ser l’entitat escollida per Ernesto Chong i el seu pare per obrir un compte a nom de la societat Tall Pall International Corp. Aquests dos ciutadans panamenys eren persones de la màxima confiança de David Murcia, un extravagant empresari colombià que va protagonitzar una sonada estafa que va deixar 300.000 damnificats que havien confiat els seus estalvis, amb la promesa d’obtenir alts interessos, al seu hòlding DMG. A més, David Murcia va ser un dels finançadors de la campanya que va portar Ricardo Martinelli, actualment empresonat per corrupció, a la presidència del país centre-americà. Ernesto Chong i el seu pare van ser condemnats l’any 2014 pel Tribunal de Corts d’Andorra a cinc anys de presó per blanqueig de diners. En aquest cas, va ser el mateix Andbank qui va denunciar a la UIFAnd les transaccions sospitoses dels Chong.

EL FRAU DELS XINESOS

*Rafael Pallardó i el seu pare, peces cabdals de la trama d’evasió fiscal de l’empresari xinès Gao Ping, tenien sengles comptes oberts a l’Andbank des de l’any 2007. Des d’aquí van fer 24 transferències a la Xina, per un import de 2,4 milions d’euros, actuant com a “correus” d’aquesta organització fraudulenta.

L’ESCÀNDOL DE SIEMENS

*L’exdirector de Siemens per Amèrica Llatina, Hans-Joachim Kohlsdorf, involucrat en l’escandalosa trama de suborns d’aquesta multinacional alemanya, destapada l’any 2007, va utilitzar l’Andbank com a banc pont per amagar 2 milions de dòlars, una part del seu botí, a través de la societat Gillard Management. Siemens va haver de pagar una multa de 800 milions de dòlars als Estats Units per aquestes pràctiques corruptes.

EL FIFAGATE

*En l’escàndol del FIFAGate, Andbank també hi va jugar un paper destacat. Durant anys, va amagar el botí acumulat per Ricardo Teixeira, expresident de la Confederació Brasilera de Futbol (CBF) i exgendre de Joao Havelange, president de la FIFA. El seu successor en el càrrec a la CBF, José Maria Marin –actualment empresonat per corrupció- va rebre transferències d’un intermediari a través del banc andorrà.

LA CORRUPCIÓ DEL TOTXO

*La corrupció urbanística a la Costa del Sol espanyola, en els anys del boom immobiliari, també va passar pel banc andorrà. L’exgerent d’Urbanisme d’Estepona (Màlaga), Pedro López, va ingressar, a través de familiars seus, 10,4 milions d’euros en efectiu en un compte obert a l’Andbank, a nom de la societat Sibella Investment (cas Astapa). La fiscalia li demana 11 anys de presó.

LA MÀFIA VALENCIANA

*La màfia corrupta del PP a València tenia l’Andbank com a encobridora de les seves activitats il·legals. Els empresaris Juan Ferri i José Baldó eren titulars del compte Summerville a l’entitat andorrana, del qual també eren apoderats els màxims responsables de Bancaja, Aurelio Izquierdo, i Banco de Valencia, Domingo Parra. Aquí hi van anar a parar 16 milions d’euros de comissions per les operacions especulatives (cas Grand Coral) que van fer a Mèxic, que van provocar un forat de 750 milions d’euros i la posterior desaparició d’aquestes dues entitats financeres. La magistrada Carmen Lamela ha imputat 48 persones d’aquesta trama mafiosa, entre les quals hi ha l’expresident del PP de la Generalitat valenciana i expresident de Bancaja, José Luis Olivas.

LA RAPINYA DELS PUJOL

*La Banca Reig i, després de la fusió amb el Banc Agrícol, Andbank, va ser, fins a l’any 2010, el banc de confiança dels Pujol per amagar la seva fortuna corrupta als ulls de la Hisenda espanyola. Segons la documentació lliurada per Andbank a l’Audiència Nacional, els set fills Pujol i la seva mare van ingressar uns 30 milions d’euros al banc, procedents de comissions per negocis i adjudicacions públiques.

EL COMPTE 777

*En el cas Valora, la primera fallida d’una entitat financera andorrana, Andbank era la contrapart del banc espanyol Fibanc en el sistema d’evasió fiscal i de blanqueig de diners que havien muntat. Més d’11 anys després que esclatés aquest escàndol, que ha deixat més de 400 damnificats, encara no s’ha fet el judici de l’únic imputat, Xavier Felipó. L’Andbank tenia una caixa forta, que emparava el compte 777, on s’hi guardaven els diners negres d’aquesta organització delictiva.

MULTES I SANCIONS

Aquesta ominosa relació d’affaires judicialitzats arreu del món que afecten directament Andbank es complementa amb les sancions que li han imposat les autoritats bancàries de tres països:

*El passat 1 de juny, la Comissió Nacional del Mercat de Valors (CNMV) espanyola va multar amb 440.000 euros la filial Andbank España SA per “infracció molt greu”

*L’any passat, el Banc Central d’Uruguai (BCU) va imposar una sanció a Quest Capital Advisers –la delegació d’Andbank en aquest país sud-americà- per retard en la presentació de la informació financera

*L’any 2011, la Secretaria d’Hisenda del govern mexicà va revocar a Andbank la llicència per operar

I, segons informacions recavades per LA VALIRA en mitjans financers de tota solvència, tot aquest cúmul de flagrants irregularitats que afecten el banc presidit per Manuel Cerqueda (foto) és només la punta de l’iceberg…

No es va equivocar d’entitat bancària el FinCEN quan, l’any 2015, va decidir castigar el sistema financer andorrà per “gamberro” i va assenyalar la BPA de quatre pràctiques irregulars, provocant la seva intervenció i ensorrament? No es volia referir, tal vegada, a l’Andbank?