Pallardó, el testimoni clau del cas BPA, va fer 24 transferències a la Xina a través d’Andbank

Per Jaume Reixach

0
1883

El judici de la Banca Privada d’Andorra (BPA), que ha quedat ajornat tres vegades, té un protagonista central: l’empresari valencià Rafael Pallardó, que hi ha de comparèixer com a testimoni. Les seves declaracions davant la policia andorrana, l’any 2015, van provocar la detenció i empresonament de Joan Pau Miquel, exdirector general de la BPA, i la imputació de 25 exempleats d’aquesta entitat bancària, que ara han d’anar a judici.

Però Rafael Pallardó Calatrava i el seu pare, Rafael Pallardó Cabrelles, són uns vells coneguts de la banca andorrana i de la Batllia. També han tingut comptes i han operat, a més de la BPA, a través de Mora Banc, Crèdit Andorrà i Andbank. Així consta en un informe, datat el 4 d’agost del 2014, del Grup de Delinqüència Organitzada i Blanqueig de la policia d’Andorra, fet per encàrrec de la batlle Núria Garcia Val i al qual ha tingut accés LA VALIRA.

L’OPERACIÓ EMPERADOR

Rafael Pallardó Calatrava va ser detingut per la policia espanyola el 16 d’octubre de l’any 2012, en el marc de l’Operació Emperador, instruïda pel jutge Fernando Andreu, de l’Audiència Nacional. En aquest sumari s’investigava l’enorme bossa de frau fiscal que es va detectar al polígon Cobo Calleja de Fuenlabrada (Madrid) per part d’un grup d’empresaris i comerciants xinesos, dirigit per Gao Ping.

El frau consistia en la manipulació del volum de les importacions de mercaderies de la Xina que feia el grup de Gao Ping, ja que només en declarava a Duanes una petita part. Aquesta pràctica fraudulenta generava grans quantitats de diners negres, que eren enviats, per diversos mètodes, a la Xina.

Un dels camins que va fer servir el grup de Gao Ping per fer arribar aquesta muntanya de ‘cash’ –calculada en uns 300 milions d’euros anuals- a la Xina era a través de la banca andorrana, gràcies a la seva opacitat i a la vigència del secret bancari. Els Pallardó, pare i fill, que es dedicaven al negoci de la marroquineria i tenien relacions comercials amb empresaris xinesos, van posar a disposició d’aquesta trama d’evasió de diners negres el seu coneixement i la seva infraestructura bancària a Andorra, on hi tenien, des de feia 30 anys, comptes xifrats i dipòsits, com feien milers d’empresaris i ciutadans espanyols per evitar pagar impostos.

15 COMPTES EN QUATRE BANCS

Arran de la detenció de Rafael Pallardó Calatrava l’any 2012 i de la documentació que se li va confiscar, el jutge Fernando Andreu va instar una comissió rogatòria internacional (CRI) a Andorra, seguint el rastre dels diners negres del grup encapçalat per Gao Ping. La batlle Núria Garcia Val va tramitar aquesta CRI i va demanar a la policia que rastregés els comptes dels Pallardó a Andorra.

El resultat d’aquesta investigació va demostrar que aquests empresaris valencians, pare i fill, tenien 15 comptes a diverses entitats bancàries del Principat. Concretament:

*Cinc comptes a Mora Banc, el primer dels quals va ser obert per Rafael Pallardó Cabrelles l’any 1989

*Tres comptes a Crèdit Andorrà, el primer obert l’any 1991

*Cinc comptes a la BPA, el primer obert l’any 2008

*Dos comptes a l’Andbank, el primer obert l’any 2007

A més, eren propietaris de dos apartaments al Pas de la Casa i de dos més a l’edifici Atlàntic d’Andorra la Vella.

24 TRANSFERÈNCIES A LA XINA

L’informe de la policia andorrana també precisa que a través del compte obert l’any 2007 per Rafael Pallardó Calatrava a l’Andbank es van fer 24 transferències a la Xina, per un import de 2,4 milions d’euros. Aquestes transferències es feien, sistemàticament, dies després que l’empresari fes importants ingressos de diners en efectiu en aquest compte. Això sembla indicar que Rafael Pallardó actuava com a “correu” de la trama xinesa d’evasió fiscal i que feia servir l’Andbank per aquesta operativa fraudulenta.

En concret, l’informe policial documenta un total de 18 transferències des de l’Andbank al The Agricultural Bank of China, quatre al Bank of China i dues al China Construction Bank. A conseqüència d’aquesta investigació, la batlle Núria Garcia Val va decidir bloquejar els comptes dels Pallardó i va procedir a la seva imputació. Curiosament, però, aquest procediment judicial ha quedat “oblidat” a la Batllia.

EL TESTIMONI DE CÀRREC ES RETRACTA

És important fixar-nos en el calendari. L’Audiència Nacional espanyola va desmantellar la trama de Gao Ping l’any 2012. Seguint la pista dels diners negres, va instar una CRI a Andorra l’any 2013 i el 4 d’agost de l’any 2014 la policia andorrana va lliurar el detallat informe sobre els comptes dels Pallardó al Principat, que implicava Mora Banc, Crèdit Andorrà, la BPA i, especialment, Andbank.

Després de la nota del FinCen del 10 de març del 2015, on es denunciaven les pràctiques financeres irregulars de la BPA, Rafael Pallardó va fer una declaració “voluntària” a la policia andorrana on va explicar les operacions d’evasió de diners de la trama xinesa de Gao Ping que havia fet a través d’aquesta entitat bancària. Aquesta declaració va ser el desencadenant de la intervenció de la BPA i va servir de base al fiscal general, Alfons Alberca, i a la batlle Canòlic Mingorance per detenir i enviar a la presó l’exdirector general de la BPA, Joan Pau Miquel. El testimoni de càrrec d’aquest empresari valencià  és la columna vertebral del judici que va començar el passat 14 de gener i que ja ha estat suspès en tres ocasions.

L’any 2016, Rafael Pallardó Calatrava es va retractar d’aquesta declaració davant la policia andorrana i va afirmar que l’havia feta “pressionat” i “manipulat” pels fiscals espanyols del cas Emperador –que també portaven les investigacions del cas Pujol-, contra els quals va presentar una querella criminal, que posteriorment va ser arxivada. En tot cas, Rafael Pallardó va ser qui va focalitzar l’escàndol de l’evasió fiscal del grup de Gao Ping en la BPA, amagant el paper cabdal que també hi va jugar l’Andbank i la complicitat de Mora Banc i Crèdit Andorrà en les seves activitats d’evasió fiscal, segons demostra l’informe de la policia andorrana de l’any 2014.